澳洲重拳出擊：加密貨幣ATM業者遭AUSTRAC警告，揭開監管新時代序幕

澳洲加密貨幣ATM業者遭AUSTRAC警告，揭示全球監管升級趨勢

在全球對加密貨幣監管日益嚴格的背景下，澳洲的金融情報單位 AUSTRAC（澳洲交易報告與分析中心）近日對國內的加密貨幣ATM業者提出警告，指出部分業者可能未依照《2006年反洗錢與反恐怖融資法》（AML/CTF Act）執行必要的風險控管與審查措施。

加密ATM數量激增，成為風險熱點

根據AUSTRAC的資料，澳洲目前擁有約1,600台加密貨幣ATM，居亞太地區之冠，遠高於2019年的23台。這樣的高速成長雖象徵市場需求與技術普及，但也讓這些無人值守的交易設備成為洗錢與詐騙的管道。

監管單位的擔憂：缺乏KYC與交易監控

AUSTRAC指出，一些加密ATM業者未能妥善執行「了解你的客戶」（KYC）與交易監控機制，這不僅違反當地法規，也可能助長詐騙、資金移轉與恐怖融資行為。

宏觀觀點：監管風暴正在全球蔓延

• 全球趨勢一致性：繼英國金融行為監管局（FCA）成功對非法加密ATM經營者判刑後，澳洲也加快腳步，顯示全球主權國家正同步收緊對加密實體服務的監管。
• 風險控管不足：加密ATM因流程自動化與身份驗證機制薄弱，成為洗錢與詐騙的溫床。這反映出部分業者對合規性仍處於初階思維，未建立風險評估與可疑活動通報機制。
• 政策導向改變：澳洲政府近年積極推動數位資產監管架構，包括2023年提出的數位資產平台授權制度草案，預計將納管錢包服務商、交易所與ATM業者。

投資者與業者需注意的重點風險

1. 法規風險：一旦未依照AML/CTF法執行KYC與交易監控，業者可能面臨高額罰款、營運中止甚至刑事責任。
2. 聲譽風險：若平台成為詐騙工具，將直接影響品牌信任度，連帶影響用戶量與合作機會。
3. 合規成本上升：隨著監管日趨嚴格，業者需投入更多資源於技術升級、法遵團隊與審計流程，對中小型業者而言壓力巨大。
4. 用戶風險：投資人若透過未受監管的ATM交易，可能遭遇詐騙、資金損失或難以追溯的交易糾紛。

我們的觀點：加密貨幣實體服務將進入嚴監控時代

這次事件不僅是對澳洲加密業者的警訊，更是全球加密實體服務（如ATM、OTC櫃檯、實體交易所等）即將進入嚴監控時代的前哨戰。未來，只有結合合規、科技與透明化的業者，才能在市場上立足。

建議業者儘速採用以下策略以因應監管挑戰：

• 導入AI風控與行為分析系統，主動標示可疑交易
• 與第三方KYC解決方案整合，提升用戶身份驗證準確性
• 建立定期審核與內部稽核流程，符合法規要求

結語：合規即競爭力，透明是未來的護城河

在數位資產生態系日益成熟的當下，合規不再是負擔，而是競爭門票。投資人與業者都應認清，唯有在法規框架內發展，才能在下一波加密浪潮中穩健前行。

文章來源:https://www.coindesk.com/policy/2025/03/31/australia-warns-crypto-atm-providers-on-missing-anti-money-laundering-checks