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2025年4月1日 星期二

澳洲重拳出擊:加密貨幣ATM業者遭AUSTRAC警告,揭開監管新時代序幕

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澳洲加密貨幣ATM業者遭AUSTRAC警告,揭示全球監管升級趨勢

在全球對加密貨幣監管日益嚴格的背景下,澳洲的金融情報單位 AUSTRAC(澳洲交易報告與分析中心)近日對國內的加密貨幣ATM業者提出警告,指出部分業者可能未依照《2006年反洗錢與反恐怖融資法》(AML/CTF Act)執行必要的風險控管與審查措施。

加密ATM數量激增,成為風險熱點

根據AUSTRAC的資料,澳洲目前擁有約1,600台加密貨幣ATM,居亞太地區之冠,遠高於2019年的23台。這樣的高速成長雖象徵市場需求與技術普及,但也讓這些無人值守的交易設備成為洗錢與詐騙的管道。

監管單位的擔憂:缺乏KYC與交易監控

AUSTRAC指出,一些加密ATM業者未能妥善執行「了解你的客戶」(KYC)與交易監控機制,這不僅違反當地法規,也可能助長詐騙、資金移轉與恐怖融資行為。

宏觀觀點:監管風暴正在全球蔓延

  • 全球趨勢一致性:繼英國金融行為監管局(FCA)成功對非法加密ATM經營者判刑後,澳洲也加快腳步,顯示全球主權國家正同步收緊對加密實體服務的監管。
  • 風險控管不足:加密ATM因流程自動化與身份驗證機制薄弱,成為洗錢與詐騙的溫床。這反映出部分業者對合規性仍處於初階思維,未建立風險評估與可疑活動通報機制。
  • 政策導向改變:澳洲政府近年積極推動數位資產監管架構,包括2023年提出的數位資產平台授權制度草案,預計將納管錢包服務商、交易所與ATM業者。

投資者與業者需注意的重點風險

  1. 法規風險:一旦未依照AML/CTF法執行KYC與交易監控,業者可能面臨高額罰款、營運中止甚至刑事責任。
  2. 聲譽風險:若平台成為詐騙工具,將直接影響品牌信任度,連帶影響用戶量與合作機會。
  3. 合規成本上升:隨著監管日趨嚴格,業者需投入更多資源於技術升級、法遵團隊與審計流程,對中小型業者而言壓力巨大。
  4. 用戶風險:投資人若透過未受監管的ATM交易,可能遭遇詐騙、資金損失或難以追溯的交易糾紛。

我們的觀點:加密貨幣實體服務將進入嚴監控時代

這次事件不僅是對澳洲加密業者的警訊,更是全球加密實體服務(如ATM、OTC櫃檯、實體交易所等)即將進入嚴監控時代的前哨戰。未來,只有結合合規、科技與透明化的業者,才能在市場上立足

建議業者儘速採用以下策略以因應監管挑戰:

  • 導入AI風控與行為分析系統,主動標示可疑交易
  • 與第三方KYC解決方案整合,提升用戶身份驗證準確性
  • 建立定期審核與內部稽核流程,符合法規要求

結語:合規即競爭力,透明是未來的護城河

在數位資產生態系日益成熟的當下,合規不再是負擔,而是競爭門票。投資人與業者都應認清,唯有在法規框架內發展,才能在下一波加密浪潮中穩健前行。


文章來源:https://www.coindesk.com/policy/2025/03/31/australia-warns-crypto-atm-providers-on-missing-anti-money-laundering-checks

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