美國財政部祭出重手：斷絕柬埔寨Huione集團與金融體系連結，揭開全球加密犯罪的新戰場

隨著全球加密市場迅速成長，金融犯罪的型態也同步進化。近期，美國財政部透過金融犯罪執法網（FinCEN）提出制裁，試圖切斷柬埔寨Huione集團與美國金融體系的聯繫。此舉不僅彰顯美方對加密貨幣犯罪的關注，更預示著未來全球打擊虛擬資產非法活動的趨勢。

Huione集團：虛擬貨幣犯罪的新溫床？

Huione是一個以Telegram為主要溝通平台的暗網市集，據分析公司Elliptic指出，其資金處理規模高達240億美元。平台提供個資販售、洗錢、虛擬貨幣轉換等非法服務，甚至於今年推出自家穩定幣，意圖建立更封閉的金融生態系。

更令人震驚的是，Huione被揭露為北韓駭客集團的資金洗白樞紐。知名的Lazarus Group即曾透過Huione的支付平台Huione Pay轉移超過15萬美元的加密貨幣，資金極可能被用於支援北韓國家計畫。

美國動用《愛國者法》第311條，重拳出擊

面對這類高風險金融機構，美國財政部援引《愛國者法》(USA PATRIOT Act) 第311條的"核選項"，聲稱Huione成為「主要的洗錢關切對象（Primary Money Laundering Concern）」，並提出切斷其與美國金融體系連結的提案。一旦正式實施，Huione將難以與任何與美元相關的交易機構合作，進一步被國際金融體系孤立。

宏觀經濟與地緣政治視角下的深層意涵

這項制裁背後不僅是對Huione的打擊，更是對加密貨幣生態系統的一次警示。從宏觀經濟角度看，隨著全球去美元化情緒升溫，多國尋求在數位貨幣領域建立自主體系，而惡意國家可能藉此規避制裁、資助非法行動，對全球金融穩定構成威脅。

美國此舉也針對北韓等「制裁規避型」國家發出明確訊號——即使透過第三國平台，也無法躲避全球金融監管的長臂管轄。這對亞太地區的金融科技業者與監管機構而言，是一記警鐘。

技術與法規的不對等，造成治理空窗

當前許多國家的反洗錢（AML）與打擊資恐（CFT）法規尚未能全面涵蓋虛擬資產服務提供者（VASPs），造成類似Huione這樣的平台得以在監管真空中滋生。而像Telegram這類加密通訊平台，本身也缺乏對非法交易的過濾機制，進一步加劇風險。

此外，穩定幣的發展雖促進交易便利，但也可能成為非法資金流動的最佳工具。Huione自發穩定幣的行為，很可能是為了建立更不透明的交易環境，使資金流難以追蹤。

目前趨勢與未來展望

全球監管機構正加速推動虛擬資產監管標準。包括金融行動特別工作組（FATF）的「旅行規則」、歐盟的MiCA法案、美國SEC與CFTC的監管協調，都顯示出對加密產業的關注日益升高。

然而，這場「科技與監管的軍備競賽」仍將持續一段時間。像Huione這樣的地下金融體系，可能會轉向更隱密的區塊鏈（如Monero、Zcash）或使用去中心化金融（DeFi）協議進行洗錢，提升追查難度。

投資人與使用者應注意事項

• 選擇合法平台：使用經政府許可與監管的交易所與錢包，避免資金落入非法市場。
• 警惕「殺豬盤」詐騙：Huione涉入的詐騙類型之一即為「殺豬盤」，以感情為名誘騙投資虛擬貨幣，投資人應保持警覺。
• 避免使用匿名鏈：選擇交易透明度高的區塊鏈可降低被捲入不法資金流的風險。
• 留意穩定幣風險：不論是Tether、USDC或其他新型穩定幣，都應確保其有足夠儲備金與法律保障。

結語：加密世界不是法外之地

Huione案再次提醒我們，加密貨幣雖具備自由與創新的特性，但當其被用於非法用途時，後果不僅關乎個人資產，更可能對國際安全與金融穩定造成威脅。全球監管機構與產業參與者唯有協力合作，才能共同打造一個安全、透明且可持續的數位金融未來。

文章來源:https://www.coindesk.com/policy/2025/05/01/us-government-begins-to-sever-cambodias-huione-group-from-financial-system