愛情騙局受害者再告兩家銀行，控訴未盡監管之責

發布日期：2025年07月04日 15:02 | 分類：加密貨幣分析

摘要：一名在加密貨幣愛情騙局中損失兩千萬美元的受害者，繼起訴花旗銀行後，再次對東方匯理銀行 (East West Bank) 和國泰銀行 (Cathay Bank) 提起訴訟，指控其未能發現並阻止可疑交易，未盡到應有的監管責任。

市場背景與現況

近年來，加密貨幣相關詐騙案件頻傳，手法也日益翻新，從傳統的龐氏騙局到複雜的網路釣魚，甚至利用情感詐騙，令許多投資者防不勝防。由於加密貨幣交易的匿名性和跨境特性，追蹤和追回被騙資金的難度極高，也使得銀行等金融機構在防範詐騙方面面臨嚴峻挑戰。此類案件不僅損害了投資者的利益，也對加密貨幣市場的整體形象造成負面影響。因此，如何加強監管，提高銀行的警覺性和責任感，成為亟待解決的問題。美國證券交易委員會（SEC）等監管機構也在積極制定相關政策，旨在保護投資者並規範市場行為。

核心分析

本案中，受害者 Michael Zidell 指控東方匯理銀行和國泰銀行未能履行其法定義務，對可疑交易視而不見。他聲稱，他向詐騙者在東方匯理銀行的帳戶轉帳 18 筆，總計近 700 萬美元；向詐騙者在國泰銀行的帳戶轉帳 13 筆，總計超過 970 萬美元。Zidell 認為，這些大額、整數金額的轉帳，以及其他可疑跡象，本應引起銀行的注意並觸發調查。他指控這兩家銀行在知情或應知的情況下，協助了詐騙行為的進行。此外，Zidell 還指控東方匯理銀行和國泰銀行涉嫌協助和教唆虐待老人，這項指控並未在針對花旗銀行的訴訟中提出。值得注意的是，Zidell 在訴訟中並未提及自己的年齡，但加州法律將 65 歲及以上的人定義為老年人。

風險與機會

此類案件突顯了加密貨幣投資中的高風險，尤其是在與陌生人建立關係並聽從其投資建議時。情感往往會讓人失去理智，容易成為詐騙者的目標。此外，銀行在防範加密貨幣相關詐騙方面也面臨著挑戰。雖然銀行有責任監控可疑交易，但要準確判斷哪些交易是詐騙行為，哪些是正常的投資行為，並非易事。然而，如果銀行能夠加強內部監管，提高員工的警覺性，並採用更先進的監控技術，就有可能及早發現並阻止詐騙行為的發生。對於投資者而言，加強自我保護意識，謹慎評估投資風險，切勿輕信陌生人的承諾，是避免成為詐騙受害者的關鍵。

未來展望

隨著加密貨幣市場的持續發展，相關詐騙案件也可能會不斷演變。監管機構需要不斷完善監管政策，加強與金融機構的合作，共同打擊加密貨幣詐騙。銀行也需要投入更多資源，提升自身的監控能力，並加強對員工的培訓，使其能夠識別和報告可疑交易。同時，加強投資者教育，提高公眾對加密貨幣詐騙的認識，也至關重要。未來，我們可能會看到更多針對銀行的類似訴訟，這將促使金融機構更加重視其在防範加密貨幣詐騙方面的責任。

結論

Zidell 的案件再次提醒我們，加密貨幣投資充滿風險，尤其是在缺乏充分了解和盡職調查的情況下。銀行等金融機構在維護金融安全方面扮演著重要角色，需要不斷加強監管，提高警覺性，以保護投資者的利益。同時，投資者也應提高自我保護意識，謹慎評估投資風險，避免成為詐騙的受害者。此案件的結果將對未來類似案件的判決產生影響，並可能促使銀行更加重視其在防範加密貨幣詐騙方面的責任。

免責聲明：本文僅供參考，不構成投資建議。投資加密貨幣有風險，請謹慎決策。

文章來源:https://cointelegraph.com/news/crypto-scam-victim-claims-2-more-banks-liable-20m-scheme