Garden Finance遭控洗錢：去中心化神話破滅？

發布日期：2025年06月Jun 21, 2025日 18:01 | 分類：加密貨幣分析

摘要：知名區塊鏈偵探 ZachXBT 指控 Garden Finance 涉及洗錢活動，聲稱其收入的 80% 以上與加密貨幣犯罪有關，這對其去中心化聲稱構成嚴重挑戰。

市場背景與現況

當前加密貨幣市場正處於一個監管審查日益嚴格的時期。各國政府和金融機構都在加強對加密貨幣交易的監控，以防止洗錢和其他非法活動。去中心化金融（DeFi, Decentralized Finance）平台因其匿名性和跨境特性，往往成為犯罪分子洗錢的目標。市場對於宣稱具有高度匿名性的平台保持警惕，任何與非法活動相關的指控都可能對平台的聲譽和用戶信任度造成重大打擊。此次針對 Garden Finance 的指控，無疑為整個 DeFi 領域敲響了警鐘，促使業界重新審視其安全性和合規性措施。

核心分析

ZachXBT 的指控主要集中在 Garden Finance 的收入來源上。他聲稱，該平台超過 80% 的手續費收入來自與北韓 Lazarus 集團相關的非法交易，這些資金與 Bybit 被駭事件有關。更具體地說，ZachXBT 指出，一個單一實體持續從 Coinbase 補充 cbBTC (Coinbase Wrapped Bitcoin) 的流動性，從而助長了非法資金的流動。由於 Garden Finance 標榜自己是一個無需信任且去中心化的平台，這種中心化的流動性管理方式引發了人們對其去中心化程度的質疑。如果這些指控屬實，那麼 Garden Finance 可能不僅僅是一個交易平台，而是淪為洗錢的工具，這將嚴重損害其聲譽，並可能面臨監管機構的嚴厲處罰。

Garden Finance 創辦人 Jaz Gulati 否認了這些指控，並聲稱平台在 Bybit 事件之前就已經產生了 30 個比特幣 (Bitcoin) 的手續費收入。然而，這一回應並未完全消除市場的擔憂，因為它沒有解釋為何會有如此高比例的收入來自可疑來源。此外，即使部分手續費收入來自合法交易，但如果平台未能有效阻止非法資金的流入，仍然可能被視為協助洗錢。

風險與機會

此次事件最大的風險在於 Garden Finance 可能面臨的監管風險。如果監管機構認定其參與洗錢活動，可能會對其處以巨額罰款，甚至關閉平台。此外，用戶信任度的喪失也將對其業務造成重大打擊。另一方面，如果 Garden Finance 能夠積極配合調查，並採取有效措施防止洗錢，或許能夠挽回部分聲譽。更廣泛地說，此次事件也為其他 DeFi 平台敲響了警鐘，提醒他們需要加強反洗錢措施，確保平台的安全性和合規性。這也為那些致力於開發更安全、透明的 DeFi 解決方案的項目提供了機會。例如，開發更有效的身份驗證機制、加強交易監控、與監管機構合作等，都有助於提升 DeFi 領域的整體安全性。

未來展望

未來，加密貨幣市場的監管將會越來越嚴格，DeFi 平台必須積極應對這些挑戰。那些無法有效防止洗錢和其他非法活動的平台將會被淘汰，而那些能夠提供安全、透明、合規的服務的平台將會脫穎而出。預計未來將會出現更多創新的反洗錢技術和解決方案，例如使用人工智慧 (AI, Artificial Intelligence) 進行交易分析、建立黑名單數據庫、加強跨鏈追蹤等。同時，DeFi 平台也需要加強與監管機構的合作，共同打擊加密貨幣犯罪。

結論

Garden Finance 的洗錢指控凸顯了 DeFi 領域所面臨的監管挑戰。無論指控是否屬實，這都提醒我們，去中心化並非無法無天，安全性和合規性至關重要。DeFi 平台需要積極應對這些挑戰，加強反洗錢措施，確保用戶的資金安全，才能在競爭激烈的市場中生存和發展。未來，只有那些能夠提供安全、透明、合規的服務的平台才能贏得用戶的信任，並在加密貨幣市場中取得成功。

免責聲明：本文僅供參考，不構成投資建議。投資加密貨幣有風險，請謹慎決策。

文章來源:https://cointelegraph.com/news/zachxbt-garden-finance-lazarus-laundering-allegations